Главная Экономика ЦБ распространит принципы «антиотмывочной» платформы на физлиц - Газета.Ru

ЦБ распространит принципы «антиотмывочной» платформы на физлиц — Газета.Ru

Эндокринолог рассказала, как избавиться от жира на животе

Охват талии более 94 сантиметров — это абдоминальное ожирение, которое может стать причиной инфаркта миокарда, инсульта, метаболического синдрома или сахарного диабета, заявил врач-эндокринолог, заявила...

Лазарев и Манукян рассказали, как готовятся к финалу «Танцев со звездами»

В это воскресенье, 21 февраля в 17:30, в прямом эфире телеканала "Россия" состоится финал 12 сезона проекта "Танцы со звездами", для которого восемь...

Российский космонавт объяснил необходимость полетов на Луну

Космонавт Корниенко: Луна является прекрасной военной базойЛуна является прекрасной базой, в том числе военной. Полеты туда, а также на Марс — следующие очевидные шаги,...

Политолог: США придется терпеть более жесткую позицию со стороны России

Сказано в эфиреПрезидент России Владимир Путин заявил, что Вашингтон в целом настроен иметь с Москвой отношения только по тем вопросам, которые интересуют американскую...

NASA получило первый снимок с марсохода Perseverance

Обновлено Его посадка на Красную планету продолжалась около семи минут Американский марсоход Perseverance ("Настойчивость") успешно совершил посадку на Красной планете и уже переслал два снимка....

ЦБ распространит принципы «антиотмывочной» платформы на физлиц

Через год-полтора Центробанк планирует распространить свою «антиотмывочную» платформу, еще называемую «светофором», на физических лиц. С декабря она должна заработать в тестовом режиме для корпоративных клиентов 30 банков, после обкатки ее хотят применять и для граждан. В ЦБ заявили, что это делается, в первую очередь, для выявления «дропов» — людей, используемых для обналичивания незаконно полученных доходов.

Центральный банк будет дополнительно контролировать финансы физических лиц, распространив на них действие своей «антиотмывочной» платформы. Об этом на международном банковском форуме «Банки России — XXI век» заявил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский, передает РБК.

«Конечно, после того как мы обкатаем эту платформу на юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, мы, безусловно, будем распространять ее действие и на физических лиц», — рассказал Ясинский.

По его словам, физлица, их доходы, платежи и другие финансовые показатели требуют более тонкого подхода, чем юрлица и ИП. Ясинский отметил, что на шлифовку «антиотмывочной» платформы на юрлицах уйдет от одного до полутора лет, после чего регулятор планирует расширить ее и на физических лиц.

Речь идет о платформе «Знай своего клиента», или, как она называется на Западе, Know Your Customer (KYC). Это система финансового регулирования банков, букмекерских контор и других компаний, работающих с деньгами частных лиц. В рамках таких платформ перед проведением финансовых операций необходимо установить личность контрагента. Это делается, прежде всего, для выявления случаев отмывания денег, уклонения от уплаты налогов и финансирования терроризма.

В России KYC предложили внедрить в 2019 году, разработанный Центробанком сервис получил неофициальное название «светофор». В рамках этой системы все организации и ИП разделяют на «красную», «желтую» и «зеленую» категории в зависимости от уровня рисков. Сама платформа пока еще не заработала, по планам ЦБ, около 30 российских банков должны начать ее тестировать в декабре этого года. Регулятор полагает, что 95% корпоративных клиентов банков в итоге получат «зеленый» статус.

Как объяснял Ясинский на сочинском форуме, для физических лиц применение «антиотмывочной» платформы будет только плюсом. Представитель Центробанка сообщил, что если клиент банка будет внесен в «зеленый» список, то банк не будет его «мурыжить» долгими запросами и подтверждениями финансовых операций, а также отказывать в их проведении.

В беседе с РБК Ясинский уточнил, что расширение «светофора» на физлиц будет нацелено, в первую очередь, на борьбу с так называемыми «дропами» — людьми, которые, как правило, служат для легализации незаконно полученных доходов.

Применять KYC к физикам сразу не позволяет технический аспект: в отличии от юрлиц и ИП, у граждан нет обязательного универсального идентификатора. Это не позволяет ЦБ отслеживать платежную историю в режиме реального времени. Однако в регуляторе уверены, что в скором времени ситуация изменится.

Инициатива ЦБ о внедрении «антиотмывочной» платформы вызвала неоднозначную реакцию банков. Во многих кредитных организациях заявили, что эта система может вытеснить собственные инструменты банков по оценке клиентов. Глава Центробанка Эльвира Набиуллина заявляла, что не видит проблемы. По ее словам, банкам проще поставить в стоп-лист какого-то незначительного клиента с небольшими оборотами, чем детально изучать его профиль, платежи, риски.

«Было много обоснованной критики со стороны малого и среднего бизнеса, что процедуры контроля за незаконными операциями, отмыванием иногда могут малый бизнес на грань выживания поставить», — говорила Набиуллина, добавив, что работа «светофора» будет направлена, в первую очередь, на защиту субъектов МСП.

Подписывайтесь на «Газету.Ru» в Яндекс.Новостях, Дзен и Telegram.
Мы сообщаем главное и находим для вас интересное. Яндекс.Новости blank Яндекс.Дзен blank Telegram

Не пропустите

Возвращение космического киноэкипажа на Землю. Что известно

Сюжет Полет киноэкипажа на МКС для съемок фильма ...

Космонавт рассказал о научном эксперименте во время полета Пересильд и Шипенко

Космонавт Котов сообщил, что вместе с Пересильд на Землю вернулся «биоэкипаж» мух-дрозофилКосмонавт, ученый, заместитель директора Института медико-биологических проблем РАН Олег Котов заявил, что во...

В Германии серьезно подорожает пиво

В Германии в 2022 году ожидается существенный рост цен на пивоВ Германии ожидается серьезное подорожание пива, рост цен произойдет в 2022 году. Об этом...

Охлобыстин заявил, что церковь запретила ему участвовать в выборах в ГД

Актер Иван Охлобыстин заявил, что не будет участвовать в выборах в Госдуму в 2021 году, так как ему "запретила церковь", однако планирует помогать...

Упираются в небо. Над Канадой заметили необычные световые лучи

Над канадским городом Блэкфолдс в провинции Альберта пользователи Сети заметили множество световых лучей, направленных в небо. Необычное атмосферное явление запечатлел местный астрофотограф Дар Таннер....

В Кремле следят за космическим «киноэкипажем» и волнуются за него

Отвечая на вопрос, как в Кремле оценивают полет "киноэкипажа" и совместимость этого проекта с научной деятельностью на орбитах, пресс-секретарь главы государства Дмитрий Песков заметил,...

Зеленский пообещал разобраться с теми, кто создал условия для потери Крыма Украиной

Президент Украины добавил, что утверждена государственная стратегия деоккупации и рентеграции Крыма и Севастополя Президент Украины Владимир Зеленский в видеообращении к гражданам по итогам заседания...

Лучшее за неделю

В Госдуме оценили слова главы Минобороны ФРГ о «российской угрозе»

Зампредседателя комитета Госдумы по международным делам Алексей Чепа ответил на высказывание министра обороны Германии Аннегрет Крамп-Карренбауэр о "растущих вызовах" для Европы из-за России. Ранее...

В Совфеде прокомментировали очередные ракетные запуски КНДР

В России не могут не быть обеспокоены ракетными пусками КНДР из-за того, что в непосредственной близости от них находится ряд российских регионов, а...

В Москве началась сплошная уборка снега с дорог и тротуаров

Городские службы Москвы приступили к очередной сплошной уборке снега с дорог и тротуаров, водителей просят не мешать прохождению колонн, сообщается в Telegram-Канале Комплекса...

Владимир Путин назвал объем финансовой помощи во время пандемии COVID-19 — Газета.Ru

Владимир Путин назвал объем финансовой помощи во время пандемии COVID-19 ...

Замглавы NASA поздравил Китай с успешной посадкой на Марс станции «Тяньвэнь-1»

Томас Цурбухен ожидает, что это внесет важный вклад в исследование планеты Заместитель руководителя Национального управления США по аэронавтике и исследованию космического пространства (NASA) по...

ФАС согласовала предельную отпускную цену для вакцины «КовиВак»

ФАС СОГЛАСОВАЛА ПРЕДЕЛЬНУЮ ОТПУСКНУЮ ЦЕНУ ДЛЯ ВАКЦИНЫ ОТ КОРОНАВИРУСА "КОВИВАК" В РАЗМЕРЕ 4 330 РУБЛЕЙ ЗА УПАКОВКУ - СЛУЖБАИздатель34 Новости

Николая Булаева переизбрали зампредом ЦИК на пять лет

Заместителем председателя ЦИК РФ на ближайшие пять лет избран Николай Булаев, занимавший этот пост в предыдущем составе комиссии, передает корреспондент Издатель34 Новости из...

Медведев считает, что состав Госдумы должен существенно обновиться

Председатель партии "Единая Россия" Дмитрий Медведев заявил, что состав депутатов Госдумы VIII созыва должен существенно обновиться, а также приветствовал желание волонтеров участвовать в...

Интервью Стаса Пьехи — о семье, наркомании и современном шоу-бизнесе — Газета.Ru

Интервью Стаса Пьехи — о семье, наркомании и современном шоу-бизнесе ...

Космонавт рассказал о научном эксперименте во время полета Пересильд и Шипенко

Космонавт Котов сообщил, что вместе с Пересильд на Землю вернулся «биоэкипаж» мух-дрозофилКосмонавт, ученый, заместитель директора Института медико-биологических проблем РАН Олег Котов заявил, что во...